Riesgo y tamaño de posición

La mayoría de las cuentas de trading no se destruyen por un mal análisis, sino por unas pocas operaciones que simplemente eran demasiado grandes. El tamaño de la posición es la única parte del trading que controlas por completo, así que es por donde debes empezar.

Arriesga un porcentaje pequeño y fijo

Decide de antemano cuánto de tu cuenta estás dispuesto a perder en una sola operación. Una regla habitual es 1–2%. En una cuenta de $1,000, el 1% son $10. Esa cantidad no cambia, tanto si el setup parece perfecto como si no.

Coloca primero el stop

Tu stop loss va donde la idea de la operación queda invalidada, normalmente justo más allá del nivel desde el que operas, más un pequeño margen para el spread. Nunca acerques el stop solo para poder abrir una posición más grande.

Después calcula el tamaño del lote

Tamaño del lote = Dinero en riesgo ÷ (Distancia del stop en $ × Valor de un movimiento de $1 por lote)

En la mayoría de los brókers, un lote estándar de XAUUSD equivale a 100 onzas, así que un movimiento de $1 en el precio vale $100 por lote. Comprueba siempre el tamaño del contrato en las especificaciones de tu propio bróker.

Ejemplo. Cuenta de $1,000, riesgo del 1% = $10. Compras en 4,205 con el stop en 4,200, una distancia de $5. Tamaño del lote = 10 ÷ (5 × 100) = 0.02 lotes. Si salta el stop, pierdes unos $10, no más.

Relación beneficio-riesgo y tasa de acierto

La relación beneficio-riesgo (R:R) compara la distancia a tu objetivo con la distancia a tu stop. Cuanto más alta sea, menos veces necesitas acertar solo para quedar en punto de equilibrio:

R:R	Tasa de acierto necesaria para quedar en equilibrio
1 : 1	50%
1 : 1.5	40%
1 : 2	33%
1 : 3	25%

Muchos traders descartan cualquier setup por debajo de 1 : 1.5. Costos como el spread y la comisión elevan la tasa real de equilibrio un poco por encima de la que muestra la tabla.

Por qué las pérdidas duelen más de lo que parece

Pérdida	Ganancia necesaria para recuperarte
10%	11%
20%	25%
50%	100%

El apalancamiento corta en ambos sentidos. Un apalancamiento alto te permite abrir una posición grande con poco margen, pero las pérdidas se calculan sobre el tamaño total de la posición. Calcula el tamaño de cada operación a partir de tu stop y de tu cantidad de riesgo, nunca a partir del apalancamiento que te ofrece tu bróker.

Puntos clave

Fija tu riesgo por operación (1–2%) antes de buscar entradas.
Primero el stop, después el tamaño del lote, nunca al revés.
Toma solo operaciones en las que el beneficio compense el riesgo.